个股期权所有流程

 一、模拟交易开户（一）客户条件个人客户需要开通融资融券才能开模拟账户，机构客户不需要，但因柜台系统对非融资融券客户都有限制，所以机构客户需要先报给储征，他们在柜台系统里放开权限后，我们在柜台系统里就可以开模拟账户了。（二）开户步骤1、客户在官网上做模拟交易知识测试路径：华泰官网—网上营业厅—业务办理—个股期权全真模拟交易—全真模拟交易知识测试2、客户在柜台签署模拟交易风险揭示书（附件1）3、营业部柜台开户（流程见附件2）（三）备注1、机构客户只要开通机构账户的模拟账户2、模拟账户开通不成功的处理方法 如果遇到提示“账户记录表不存在”等错误情形，需要在模拟柜台系统中进行错误查询，路径为：证券-代理中登业务管理-中登业务流水查询。错误可能存在的原因：（1）股账户在模拟系统中未指定；（2）在其他券商开过模拟账户；（3）A股账户处于休眠状态；处理方法：（1）下挂账户：先通过代理中登上海业务-上海证券账户资料查询，确认账户状态，再通过证券账户-证券强制开户下挂；（2）要求客户注销在其他公司的模拟账户；（3）在下挂账户后做激活处理：证券-代理中登上海业务-上海休眠户激活。二、模拟交易客户真实开户时要申请一级交易权限，需要完成：备兑开仓、备兑平仓、买入认沽开仓、卖出认沽平仓、买入认沽行权。客户真实开户时要申请二级交易权限，即客户在具备第一条经历基础上，需要多完成买入认购开仓、卖出认购平仓、买入认购行权。客户真实开户时要申请三级交易权限， 即客户在具备第一、二条经历基础上，需要多完成卖出认购开仓、买入认购平仓、卖出认沽开仓、买入认沽平仓。任何一个级别缺少其中任何一项，均不能申请到对应的交易权限。备注：行权日是合约到期月份的第四个星期三。三、考试视频（一）考试地址第一步，先访问https://sc.sseinfo.com/sc/login，输入营业部用户名（营业部名称前4个字的拼音首字母）及密码登录进去，登录进去后获得营业部唯一码和一个登录口令。第二步，访问http://edu.sse.com.cn/optioncourses/，输入营业部唯一码和登录口令登录进去，再输入客户沪A股东账号进去考试。（二）录制视频要求如下：1、视频要求有声音，如：验证客户身份，告知投资者考试时长、提醒投资者本人独立完成等，但不得有其他杂音尤其是影响客户独立完成测试的杂音。2、视频完整，从投资者验证身份到考试结束，出现考试结果。3、投资者手持身份证在镜头前停留3秒，可确认投资者和身份证为同一人。4、可看出投资者是在操作个股期权测试的考试界面，考试结束后有考试成绩的特写。5、投资者考试过程中不存在如下情形：打电话、翻阅资料、与工作人员交流考题等。6、视频不存在拼剪痕迹，工作人员无喧哗杂音，以及不存在投资者未点鼠标考试却仍在继续等明显代考行为。其中，第2、3条为基本要求，两者有一条不满足即视为不合格。备注：模拟交易和考试视频录制没有先后顺序要求。机构客户是投资决策人员以及下单人员考试。四、走重要事项（一）客户条件1、个人客户（1）资产50万解释：证券市值与资金账户可用余额合计不低于人民币50万元（不含通过融资融券交易融入的证券和资金，证券市值指上海或深圳证券交易所上市交易的股票、证券投资基金、债券或者本所规定的其他证券的市值，如通过港股通购买的港股）；（2）沪A账户指定在华泰满6个月；解释：从其他公司撤指定后在我公司开户的，以在我公司开户时间进行计算，一人多户新开沪A客户只能使用一个沪A账号开通期权。（3）开通了融资融券业务或者金融期货交易经历；解释：金融期货交易经历需要期货公司并加盖公章。（4）考试视频符合要求，模拟交易经历符合要求；（5）风险评估符合要求；解释：公司规定稳健型以下客户不授予三级权限，注意到CRM中看风险评估是否已过期。2、机构客户（1）证券市值与资金账户可用余额（不含通过融资融券交易融入的证券和资金），合计不低于人民币100万元；（2）净资产不低于人民币100万元；（3）投资决策人员以及下单人员通过考试；（4）机构账户的模拟交易经历符合要求。备注：个人客户一定要开通融资融券、机构客户不需要；个人客户要不低于稳健型才能开三级，机构客户不需要。（二）重要事项流程1、重要事项命名为营业部关于办理客户期权综合评估的申请。2、重要事项正文里写“我部（客户号：）在我公司开立上海证券账户（账户号：）已满6个月，资产大于50万，具备（此处填写融资融券资格或金融期货投资交易经历，二选一），已经在营业部现场独立完成期权测试，具备开通期权的模拟交易经历，无交易诚信问题，申请总部进行适当性综合评估”。3、重要事项正文第二页空白页里贴入《上交所期权业务投资者适当性综合评估表》（附件3），评估表只要填写客户号、客户姓名、身份证号和营业部这四个地方，其他都不填。4、重要事项附件包括：《股票期权投资者适当性管理自查表》（附件4，经办人是营业部衍生品服务岗，复核人是营业部衍生品风控岗）、特别声明（附件5，考过三级就签三张特别声明）、上交所会员信息服务平台（网址https://sc.sseinfo.com/sc/login）成绩单（打印出来客户签字，营业部盖业务受理章，参照附件6）、上交所会员信息服务平台模拟交易经历查询界面截图（参照附件7）、客户CRM风险评估等级截屏（参照附件8）、如果客户当天存入资产还需要柜台系统客户资产信息截屏（参照附件9）。备注：先把视频发给分公司风控人员审核，审核通过后再走重要事项。个人客户需要走重要事项，机构客户不需要，机构客户只要把净资产证明（加盖公章的最新年度资产负债表或距申请日期不超过3个月的月度资产负债表）、自查表、机构测试授权书和签字成绩单和模拟交易经历截图发OA邮件给王为杭，审核过就可以开了。五、真实账户开户（一）视频录制开户前要进行身份验证、风险揭示和合同讲解、文本签署，这三个环节都要全程录音录像，机构客户不做强制要求。1、身份验证（1）个人客户：身份证原件和复印件（2）普通机构客户：营业执照、组织机构代码证、税务登记证、法定代表人证明书、授权委托代理文件，法定代表人身份证、代理人身份证，上述均需有复印件并加盖公章。（3）专业机构投资者：除提交普通机构投资者的材料外，如为产品性质的客户账户，需要提供对应的产品成立报备证明（加盖机构公章）。2、风险揭示和合同讲解（1）播放标准版讲解视频：公司已经制作了标准版的风险和和合同讲解视频，各单位应先请客户完整收看讲解视频。视频已经上传至公司网络培训学院资料中心。（2）客户阅读风险揭示书和经纪合同：各单位应提醒客户阅读风险揭示书和经纪合同，并回答客户在阅读过程中提出的相关问题。3、文本签署和确认（1）上交所股票期权风险揭示书：需要客户抄录一段文字和签名。（2）上交所股票期权经纪合同投资者须知：需要客户抄录一段文字和签名。（3）上交所股票期权经纪合同：需要客户签署是否同意协议行权（第六十七条）（客户未选择视为不同意）、预留期权通知接收邮箱和手机号码（告知客户一旦预留，如需更改需要临柜办理）、签名。（4）开户申请表：此为上交所设计的开户表格，个人和机构分别填对应的申请表格。此外，机构需另行提供股票期权交易委托代理人授权书（确认指令下达人、资金调拨人、结算确认人），需要对应的委托代理人签字留样。（5）佣金确认单：客户期权开户时按照公司初始设定佣金办理，客户需签名。（6）期权经营机构客户开户须知：上交所对客户适当性资质和注意事项确认的材料，开户人员需逐条与客户进行确认，客户需抄录一段文字和签名。操作过程中需注意客户性质与对应的确认问题。例如：“股票期权业务试点初期，投资者只允许使用一个衍生品合约账户从事股票期权交易”；按《期权经营机构客户开户须知》与客户进行逐条确认（个人客户11条、普通机构客户9条）。（7）证券账户业务申请表（一码通）：此为中国结算针对一码通账户和子账户开立设置的开户表格，需填写和签字。（8）银衍协议：办理银行和衍生品资金账户存管关系的协议，需要客户提供银行借记卡。目前公司系统只上线了中国工商银行的系统。后续新增会另行通知，每家银行的银衍关系建立流程不同，请务必注意。（二）柜台开户操作登录恒生柜台系统，进入“华泰模块-期权业务-上交所期权开户”办理。第一步，期权开户办理首页界面为适当性审核界面（附件10），功能为审核客户开户时的资质条件是否符合适当性要求，且确定个人客户的最终分级和最终限购金额。个人、普通机构投资者和专业机构投资者的操作界面不同，需要开户人员首先确认客户的性质。如客户为个人，系统会自动生成客户各项适当性条件对应的资质情况，判定符合或级别的情况。由于适当性审核要素较多，自动判定需要耗费一定的时间。待自动审核完毕，开户人员先审核客户“是否签署风险揭示书和经纪合同”，确认“是否符合”。再告知客户系统判定客户的交易级别权限和限购金额，并征求客户意见是否需要向下调整，如客户要求向下调整，可以进行下调。最后根据客户在经纪合同中预留的期权通知接收邮箱和手机，确认后进行录入。考虑到预留手机的重要性，营业部应在现场对客户手机有效性进行验证，确保客户手机有效。如客户为普通机构投资者，在系统自动生成各项可以CRM系统处理的适当性结果后，开户人员需审核客户提供的加盖公章的上一季度净资产证明，净资产数值需在系统中进行录入。文本签署、预留邮箱和手机录入要求同个人。如客户为专业机构投资者，开户人员需选择符合哪类专业投资者的情形，并填写合同签署情况。适当性审核页面全部填写完毕后，开户人员点击“下一步”，系统提示打印（必须打印），请客户在打印的流水单上签字确认。第二步，系统自动跳转至期权资产账户和合约账户开户界面（附件11）。系统自动生成客户号和期权资产账号，开户人员需在模板编号中选择个人或机构，期权费用选择默认期权费用。请客户输入和确认资金密码（客户端登录和交易均使用普通账号交易密码，无需再行设置）。选择“上海合约账户”，匹配沪A账号，选择客户“是否选择协议行权”（根据合同）如选择则勾选，后点击“开户提交”。开户提交后，系统提示打印（必须打印），请客户在打印的流水单上签字确认。（2）银衍签约业务此处无法自动跳转，开户人员需进入“资金-存管账户-存管账户开户业务”办理。资产账户栏输入客户的衍生品账户（期权资产账号），选择币种类型，存管银行选择客户所需签约的衍生品存管银行（存管银行只会显示衍生品存管银行信息），再在银行校验内选择客户所需签约的衍生品存管银行，在银行账户和账户校验栏内输入客户的银行卡号，如银行需要在银行密码栏内输入银行密码后点击“确认”，证券端将客户签约信息发送给银行，如银行检验无误则签约成功；如校验有误，请通过“单客户查询—银行转账”查询错误原因。开户人员点击“确认”，系统提示打印（必须打印），请客户在打印的流水单上签字确认。目前公司只上线了工行银衍签约功能，相关的信息录入见附件12，需要注意的是，工行衍生品转账的开通，银行端只支持两步式：即客户通过证券端进行“预签约”，后客户去银行端柜面进行确认。复核人员根据复核要求，对账户开户进行复核和确认。（三）资料存档1、新意系统文件扫描上传开户结束，各单位对应附件13要求对客户参与期权业务以来（含测试环节）的文档进行扫描，并根据新意系统生成的操作流水和扫描文档归类要求进行上传。2、纸质文档请各单位对应所有纸质文档进行整理，按照一个客户一个期权办理文件袋的方式进行归档备查。文档保管应按照公司档案管理规定执行。3、视频文档客户参与测试的视频文件和开户视频文件需在营业部妥善保存，并报送至分公司进行备份存档。