有关美股在线券商的非投资风险问题

 最近做了一点功课,有关美股在线券商的对比选择问题,最后我可能还是会选择盈透证券,相对而言,盈透证券的诉讼数量更少、交易费用更低、可交易品种更齐全、加入的行业自律机构更多、而且具备中文界面、支持非美国账户、雪球上又有中文客服、雪球的用户数量更多、学习成本更低……但即使是盈透证券,也不要低估了道德风险以及诉讼的时间、金钱成本,本贴最后列出了近期盈透证券赔偿客户240万美元的一个诉讼案例。所以,本贴不受雪球官方或盈透证券客服欢迎是肯定的,但对美股个人投资者是有好处的。

这是我整理的三家网络券商对比的表格:


美国金融监管局FINRA提供一个美国券商查询的工具,可以看到该券商的详细资料,包括监管情况:
http://www.finra.org/Investors/ToolsCalculato

嘉信理财CHARLES SCHWAB的FINRA监管主页:
http://brokercheck.finra.org/Firm/Summary/539

盈透证券INTERACTIVE BROKERS的监管主页:
http://brokercheck.finra.org/Firm/Summary/364

史考特SCOTTRADE的监管主页:
http://brokercheck.finra.org/Firm/Summary/820

在主页最下方可以下载最新的监管报告,里面有历年的诉讼案例概要情况,点击链接可以进入FINRA网站看到该诉讼的pdf报告。

别人整理的美股券商的费用情况对比:


盈透证券近期一个诉讼被判赔偿名叫Frank M. Cerisano, Jr.的客户240万美元损失。看完这样的报告,你还会觉得美股投资很安全吗?很多人可能低估了投资美股的道德风险,如果你有超过100万美元的资产,明智的做法可能是把资产分散到几个不同的券商或银行那里,集中在一个券商那里,可能也是道德风险很高的做法,如果券商或其不法员工真的想要打你的主意的话。

诉讼的FINRA监管报告在这里:
http://finraawardsonline.finra.org/Search/Vie

看了盈透证券的FINRA监管报告,虽然诉讼数量不多,但是金额都挺大的,好几个超过10万美元的诉讼赔偿,不知道为什么,史考特的诉讼赔偿金额通常都很小,很多只有几百美元的赔偿。

不知道巴菲特这样的超级交易者是通过什么渠道来买卖证券的?自己拥有券商或交易资格?不需要通过证券经纪中介?

国内券商私自乱动客户账户的情况是否多见呢?还是因为国内投资者诉讼的规则和机制不健全,所以没有曝光?如果资金量较大,最好也还是分散到几个不同的账户去操作,集中在一家券商还是不太放心的。

如果你的财产涉及到继承等麻烦的问题,最好在去世前搞清楚,涉及到跨国的法律纠纷,可能也是很麻烦的。我看了监管报告里的发起诉讼时间和判决时间,经常要拖一年以上……

SEC上面有一个针对入门者的资料: Trade Execution: What Every Investor Should Know http://xueqiu.com/3167081651/37251273

SIPC - What SIPC Protects:
http://xueqiu.com/3167081651/37397601

// 很多国内美股投资者一直有个疑问,那就是SIPC是否保护非美国国籍的投资者,答案是肯定的,具体可看SIPC官网上的说明:

There is no requirement that a customer reside in or be a citizen of the United States. A non-U.S. citizen with an account at a brokerage firm that is a member of SIPC is treated the same as a resident or citizen of the United States with an account at a brokerage firm that is a member of SIPC.(来自于该页面:What SIPC Protects)

简要翻译:没有规定说客户必须住在美国或为美国公民。非美国公民在SIPC保险成员经纪商开户和美国居民在SIPC成员经纪商开户同等对待。//


@释老毛 @不明真相的群众 @雷动九天 @IB美国盈透证券 @被解放的mogwai@lololol @安久套海通 @富途证券

Interactive Brokers, LLC, Hit with $2.4 Million Arbitration Award | Rex Securities Law-Recover Investment Losses BLOG:A FINRA arbitration panel in Newark, New Jersey , ordered Interactive Brokers, LLC,  to pay a customer over $       2.4 million  in compensatory damages to a customer  who alleged negligence, breach of fiduciary duty, violation of the New Jersey Consumer Fraud Act and other claims.  Frank M. Cerisano, Jr. v Interactive Brokers, LLC, FINRA Case # 13-5326.

If you have questions about losses in your brokerage account, call to speak with an experienced securities attorney.

Rex Securities Law , located in Boca Raton, FL, provides representation to  investors nationwide who are seeking recovery of investment losses due to the negligence or fraud of stockbrokers and broker dealers. If you have questions about how your account has been handled, call to speak with an experienced securities attorney. Most cases handled on a contingent fee basis meaning that you do not pay legal fees unless we are successful.http://blog.rexsecuritieslaw.com/2015/01/29/i

151107update:
我把这个帖子:“关于网格交易”转到知乎了:
http://www.zhihu.com/question/30366977/answer
欢迎关注我的知乎账号:forcode
发现知乎有很多高质量用户,我以前都不怎么玩知乎,最近两年基本以雪球网为主要阵地,但雪球网到现在都没盈利,万一哪天倒闭了,我发在雪球的帖子不是全都毁了?所以,还得有一个备份,微博我不怎么玩,微信主要是熟人交流,twitter和facebook又被墙……知乎网和豆瓣网看样子是可以充当备份的。
我的豆瓣主页:
http://www.douban.com/people/forcode/
我的知乎主页:
http://www.zhihu.com/people/forcode