聊一聊盈透证券做外汇

 来韬客也好几个年头了,刚才在老朋友紫罗兰的帖子里看到她用的是盈透的账户,不少朋友评论说盈透不好用或者体验差之类的。由于本人这几年管理一个小型的私募基金(规模不大,见笑了),在国外的投资恰好是在盈透证券开户,也算是老用户了,所以和大家分享一下盈透证券的优缺点。

优点:

1、安全性。不用说,全美最大的网络券商,纳斯达克上市公司,财务能力肯定不是我们熟知的这些外汇零售商能比的。大家可以参考一下国内的大型上市券商,盈透不能说是美国顶尖的券商(因为有高盛美林之类),但对于中国客户做投资绝对是很好的选择,因为它提供中文服务。说这些就是想说所谓的出入金问题完全不用考虑,尤其是对于散户而言。入金不说,我的私募最大的一次出金金额达到几十万美金,一个工作日就可以抵达香港。

2、专业性。是的,盈透本就是为专业客户打造的交易平台,盈透能交易你能想到的大部分国家的大部分金融产品,股票、期货、外汇、CFD、期权、债券等等等等。这个就不详说,因为大家都是做外汇。而每天的交易账单以及各种报表,也是对当前头寸以及资金状况能有很好的一个把握。

3、低成本。这里说一下低成本,指的是交易佣金以及点差。单说外汇和贵金属,主要货币的交易点差基本都在0~0.5个点之间,也就是说欧元的报价一般是1.10150/1.10155这样,但是每笔交易会收佣金,2美金起,一般来说交易10万(也就是我们常说的1手)欧美的佣金大约就在2美元左右,2手就是4美金,然后是双向收佣金,也就是说开仓收一笔,平仓收一笔。所以,这个低成本是针对高交易量的。比如个人认为至少要做5万(0.5手)才不算亏,如果交易量在1手以上就是比较便宜手续费了,因为确实几乎是0点差。

缺点:

1、用户体验及客户服务。不得不说,盈透的用户体验我很抓狂。不是说它的TWS不好用,相反其实TWS非常好用,在手机、iPad、PC及Mac下都有客户端。但是很多细节方面做的不符合中国人的习惯,包括它的报表,其实需要那么一些的专业水平才可以完全看懂。客户服务就更不用说了,可能由于中国区的原因,好像整个中国团队只有那么几个人,他们的客服实在太忙,而且好像只有那么一两个人是对金融产品比较了解的,大部分真的只是客服,只能解决简单的开户之类的问题。关于产品,他们也很多不懂。但香港的客服还不错,至少专业水平是有的,而且部分可以普通话交流。我也联系过美国的客服,美国那边的客服对产品还是比较了解的。

2、费用。首先是10万美金以下的账户管理费,对于10万美金以下的账户,貌似是要收管理费的(一个月10美金,以前如果当月交易佣金达到20美金还是多少就可以免除,现在不知道还有没有)。然后就是数据的费用,一个月美国股票的一级报价几个交易所加起来大概在5美金左右,还有期权也是单独收费的,不过好在基本佣金达到20还是30都是豁免的。当然,如果是只做外汇就不用担心了,外汇、贵金属和CFD的报价都是免费的。最重头的费用是隔夜利息。盈透的利息非常的坑,或者说,非常的专业。比如说主要外汇品种的杠杆一般是50倍,现在我做一笔交易买一手欧元,也就是买10万欧元,按现在1.1算,如果没有杠杆应该是要支付11万美元,现在杠杆是50倍,那么保证金要有2200美金,如果我现在账户里只有1万美金,虽然我这笔交易可以做,但是我相当于借了10万美元,那么它的隔夜利息就是按照你持有10万欧元,借了10万美元来算。而持有欧元是没有利息的(目前),借10万美元的隔夜利率是1.6%左右(目前),也就是如果持有一年,我要付1600美金左右的利息,一天也就是4美金多。而且,盈透的利率在支付给你的时候都是在基准利率减去一个数(比如澳元本来是3.5%,但是它支付利息的时候会扣去2%,也就是只有1.5%了),而在收取你利息的时候会加一个数(比如刚刚说的美元,本来只要支付0.1%左右,但是它会加1.5%,所以变成了1.6%)。所以,在盈透做外汇这种高杠杆的产品的时候一定要注意利息的影响。